Papiery wartościowe emitowane przez państwo są na dzień dzisiejszy najbezpieczniejszą formą inwestycji. Zapewniają one zysk na stałym poziomie, który zależy od przedziału czasowego na jaki określona obligacja opiewa.

Obligacje przedsiębiorstw różnią się od akcji kilkoma zasadniczymi elementami – obligacje gwarantują niezbyt duży, jednak stały i zapewniony zysk w czasie kilku lat i nie dają obligatariuszowi żadnych dodatkowych przywilejów –> temat opisany tutaj. Akcje natomiast zapewniają niekiedy większy zysk, ale też są obciążone sporym ryzykiem. Akcje są wytwarzane przez spółki działające na giełdzie, wierzyciele posiadający odpowiednio duże zestawy akcji mają także prawo prawo własności przemysłowej do współzarządzania spółką i uczestnictwa w walnych zgromadzeniach.

Kryzys finansowy jest już w Europie. Inwestorzy, którzy włożyli dużą część środków w akcje mogli stracić w tym okresie wszystkie oszczędności.

Z tej przyczyny też najważniejsza zasada inwestorów zakłada lokowanie pewnego procenta środków w obligacje skarbowe. Taka metoda w znaczny sposób ogranicza poniesione straty w przypadku nieudanej inwestycji i jest wygodną asekuracją na wypadek załamania gospodarki. Jedyną sytuacją, w której emitent obligacji może nie przekazać należności jest bankructwo. Państwo, jako jedyny podmiot na rynku nie może tego zrobić. W krytycznej sytuacji może przestać emitować papiery wartościowe i dodrukować pieniądze w celu spłacenia długów.

Wartość obligacji po wyznaczonym okresie musi być większa, niż początkowo. Z tego powodu oprocentowanie jest większe niż zakładana inflacja. Dzieje się tak dlatego, że pieniądz z roku na rok traci na wartości. Faktycznie oznacza to tyle, że na przykład dekadę temu, za sto złotych można było nabyć większą ilość dóbr niż aktualnie. Inflacja jest więc niezwykle ważnym elementem wpływającym na opłacalność działania. Przejdź na pccinwestor.pl/faq/czy-inwestowanie-w-obligacje-jest-ryzykowne/

Dobrze jest na to zważać zakładając lokatę albo konto oszczędnościowe w banku. Część banków oferuje bowiem oprocentowanie poniżej progu opłacalności inwestycji. Zachęcająco wyglądające oprocentowanie na reklamie takiej usługi finansowej bywają więc zwykłym chwytem reklamowym, mającym na celu pozyskanie klienta przez bank. Na dzień dzisiejszy jednak przepisy co do lokat pieniężnych są na tyle konkretne, że taka sytuacja rzadko ma miejsce.